Программное обеспечение
для банков

Платформа позволяет осуществлять сбор заявок по различным каналам (интернет, места продаж, телефон и т.д.), осуществлять верификацию личности и контактной информации заемщика, подготовку и хранение документов в электронном виде, проводить оценку кредитоспособности заемщика как в автоматическом, так и ручном режимах, осуществлять перечисление денежных средств клиенту или контрагенту, получать и отслеживать платежи, сопровождать клиента на протяжении всего жизненного цикла в банке и многое другое.

Программное обеспечение для кредитования для банков - это масштабируемое решение, которое может быть интегрировано с существующими системами и сервисами банка в соответствии с бизнес-процессами банка, позволяя быстро реализовать новые процессы и функции по мере их появления.

Система автоматизации выдачи кредитов в банке решает такие задачи, как: сокращение трудозатрат на обработку заявок; повышение качества оценки кредитоспособности клиента, основанной на правилах банка и интеграциях с внешними базами и сервисами кредитных госучреждений, соцсетей; снижение риска мошенничества как среди клиентов, так и среди сотрудников банка; и ряд других.

Создание заявки

Заполнение анкеты: Программа по выдаче и учету кредитов для банка позволяет заполнить анкету 2 способами: заявитель заполняет онлайн-форму на сайте банка или сотрудник банка (партнерской организации) заполняет анкету. В зависимости от выбранного продукта - целевое потребительское кредитование (POS), кредитная карта или кредит наличными, кредитование бизнеса - система предоставляет к заполнению соответствующую анкету и предлагает предоставить необходимый пакет документов (паспорт, фото, справку о доходах, свидетельства и др.).

Проверка данных клиента: Для проверки данных используются внутренние правила банка и интеграцию с внешними базами данных: бюро кредитных историй, государственные учреждения, социальные сети, а также их сервисами. Таким образом, наш сервис для банка предлагает расширенный пакет инструментов предотвращения финансового мошенничества и снижения рисков.

Интеграция с базами данных: Мы предлагаем интеграцию с базами данных ведущих кредитных бюро. На территории России - это: ОКБ, НБКИ, Русский стандарт, Equifax. Преимущество нашего решения - консолидация данных из всех баз в системе банка для дедупликции информации по клиенту. Кроме того, наш сервис для банка может осуществлять обратную передачу данных в базы БКИ, что позволяет удешевить стоимость их услуг. Для проверки информации о личности клиента или компании существует ряд интеграций с базами данных государственных учреждений, а также с сервисами сбора данных в социальных сетях (Sociohub и подобные).

Скоринг / Оценка клиента: Наш сервис для банков позволяет гибко настроить систему принятия решений, включая автоматический, ручной и комбинированный скоринг клиента и оценку динамики его счета. Автоматический скоринг, настроенный по бизнес-правилам банка, включая интеграцию с промышленными скоринговыми системами (Experian, FICO и др.) может стать эффективным инструментом, который значительно сокращает время на обслуживание, количество вовлеченных людей и уровень невозврата, исключая возможность принятия субъективных решений.

Создание пакета документов: Все документы, которые были представлены клиентом и созданы менеджером или системой банка по конкретной заявке или кредиту, сохраняются в базе и доступны для просмотра, редактирования и выполнения других действий пользователям системы с необходимыми правами. Пакеты банковских документов создаются автоматически, согласно выбранному кредитному продукту. Таким образом, наш сервис для банка предлагает удобную систему документооборота и хранит всю документальную информацию по всем созданным заявкам и выданным кредитам, которая доступна в любой момент времени.

Работа с кредитами

Места продаж и продукты: Наш сервис для банков позволяет гибко настраивать работу с множеством кредитных продуктов, которые может предлагать банк, его филиалы, специалисты и партнеры на местах продаж в торговых точках. В системе ведется учет всех точек продажи кредитных продуктов. При этом возможно ведение раздельной и сводной отчетности по каждой точке продажи кредитных продуктов и каждому кредитному эксперту для выявления наиболее привлекательных продуктов и точек продаж с высоким или низким рейтингом.

Кредиты и платежи: Каждый платеж по каждому выданному кредиту учитывается и отображается в системе нашего сервиса для банка. Возможен просмотр информации по всем займам индивидуально, включая графики их погашения, внесенные изменения по займу в случае пролонгации или реструктуризации, а также сводных данных по суммам ожидаемых платежей. Наша платформа позволяет использовать для выдачи и погашения задолженностей банковский счет, карту, быстрые переводы (Contact, Золотая корона, Юнистрим и др.), электронные кошельки (QIWI, Яндекс. Деньги и др.). Погашение кредита возможно и с помощью Cash-In терминалов.

Отчеты и статистика: С помощью нашего сервиса для банка можно усовершенствовать аналитическую систему банка и выполнить гибкую настройку выгрузки данных в режиме реального времени и согласно структуре бизнес-процессов банка, для создания отчетов о количестве заявок и новых клиентов, суммах платежей по клиенту или по филиалу, о продуктивности работы конкретного кредитного эксперта. Отчеты формируются на основе статистических данных, сбор которых настраивается согласно бизнес-процессам банка. Среди прочего можно осуществить сбор информации по логированию в системе каждого пользователя для исполнения протоколов безопасности.

Контрагенты: При работе с потребительскими кредитами, оформляемыми в точках продаж, накапливается большая база контрагентов. Наш сервис для банков включает отдельный модуль для управления контрагентами, позволяющий хранить их реквизиты, отслеживать изменения и выполнять другие действия. Это значительно сокращает трудозатраты при работе с потребительскими кредитами.

Взаимодействие с клиентами

Модуль CRM: Для максимального упрощения взаимодействия банка с клиентами наш сервис для банка включает свой модуль CRM. С его помощью специалисты банка с определенными правами могут связываться с клиентами и контрагентами для предоставления или получения необходимой информации (предстоящий платеж, ответ на запрос и прочее). Возможна настройка автоматической массовой рассылки СМС, email, интеграция с внешними сервисами рассылки по Вашему выбору для оповещения о новых продуктах и услугах, акциях.

Колл-центр и служба взыскания: Наш сервис для банка позволяет организовать работу колл-центра посредством интеграции с внешними сервисами для осуществления телефонных звонков, например, Asterisk, Mango и другие. Используя специальные плагины специалисты колл-центра смогут совершать звонки в один клик. Автоматизировать работу службы взыскания можно с помощью создания кабинета пользователя с набором инструментов, необходимых коллектору, и возможностью сохранять историю активностей каждого коллектора по каждому кредиту.