Автоматизация кредитования

Программное обеспечение для банков HES автоматизирует кредитование физических и юридических лиц в офлайн и онлайн.

Программная платформа позволяет собирать кредитные заявки из различных каналов (web, места продаж, мобильные устройства), верифицировать личность и контакты клиента, автоматически или вручную оценить его кредитоспособность, подготовить и сохранить документы в электронном виде, перечислить денежные средства клиенту или контрагенту, получить и отследить платежи, сопровождать клиента на протяжении всего жизненного цикла кредита.

ПО кредитования HES - это масштабируемое решение, которое может быть интегрировано с существующими системами и сервисами в соответствии с работой банка, позволяя быстро реализовать новые процессы и функции по мере их появления.

Система автоматизации выдачи кредитов в банке HES решает такие задачи, как: сокращение трудозатрат на обработку заявок; повышение качества оценки кредитоспособности клиента, снижение риска мошенничества среди клиентов и сотрудников банка, а также ряд других.

Создание заявки

Заполнение анкеты

Кредитный конвейер HES позволяет заполнить анкету двумя способами: заявитель заполняет онлайн-форму на сайте банка или сотрудник банка (партнерской организации) заполняет анкету.

В зависимости от выбранного продукта - целевое бизнес-кредитование, потребительское кредитование (POS-кредитование), кредитная карта или наличные - система предоставляет к заполнению соответствующую анкету и запрашивает пакет документов (паспорт, фото, справку о доходах, свидетельства и др.).


Проверка данных клиента

Для проверки данных ПО HES использует внутренние правила банка и интеграцию с внешними сервисами и базами данных (бюро кредитных историй, государственные учреждения, социальные сети).

Платформа предоставляет расширенный пакет инструментов для предотвращения финансового мошенничества и снижения рисков.


Интеграция с базами данных

Мы предлагаем интеграцию с базами данных ведущих кредитных бюро. На территории России - это: ОКБ, НБКИ, Русский стандарт, Equifax. Преимущество нашего решения - консолидация данных из всех баз в системе для дедупликции информации по клиенту.

Кроме того, кредитный конвейер HES может осуществлять обратную передачу данных в базы БКИ, что позволяет снизить стоимость их услуг.

Для проверки личности клиента физического или реквизитов юридического лица используется ряд интеграций с базами данных государственных учреждений, а также с сервисами сбора данных в социальных сетях (Sociohub и подобные).

Скоринг / Оценка клиента

Платформа HES для банков позволяет гибко настроить систему принятия решений, включая автоматический, ручной и комбинированный скоринг клиента и проводить оценку динамики его счета.

Автоматический скоринг, настроенный по бизнес-правилам банка, включая интеграцию с промышленными скоринговыми системами (Experian, FICO и др.) может стать эффективным инструментом, который значительно сократит время на обслуживание, количество вовлеченных сотрудников и уровень невозврата. Исключит вероятность принятия субъективных решений.

Создание пакета документов

Все документы, которые были предоставлены клиентом и созданы менеджером или системой банка по конкретной заявке или кредиту, сохраняются в базе и доступны для просмотра и редактирования пользователям системы с правами.

Пакеты банковских документов создаются автоматически, согласно выбранному кредитному продукту.

Кредитный конвейер HES предлагает удобную систему документооборота для хранения и обеспечения доступа к документальной информации по всем созданным заявкам и выданным кредитам.

Работа с кредитами

Места продаж и продукты

Платформа HES позволяет гибко настраивать работу с множеством кредитных продуктов банка, которые может предлагать он, его филиалы, специалисты и партнеры на местах продаж в торговых точках. В системе ведется учет всех точек продажи кредитных продуктов.

При этом возможно ведение раздельной и сводной отчетности по каждой точке продажи кредитных продуктов и каждому кредитному эксперту для выявления наиболее привлекательных продуктов и точек продаж с высоким или низким рейтингом.


Кредиты и платежи

Система учитывает и отображает каждый платеж по выданному кредиту.

Пользователи с соответствующими правами могут просмотривать подробную информацию по каждому займу (графики погашения, внесенные изменения в случае пролонгации или реструктуризации, сводные данные по суммам ожидаемых платежей).

Для выдачи и погашения задолженностей можно использовать банковский счет, карту, быстрые переводы (Contact, Золотая корона, Юнистрим и др.), электронные кошельки (QIWI, Яндекс. Деньги и др.). Погашение кредита также возможно и с помощью Cash-In терминалов.

  • Яндекс Деньги
  • Золотая Корона
  • QIWI кошелек

Отчеты и статистика

С помощью программы автоматизации кредитования HES можно усовершенствовать аналитическую систему банка и настроть выгрузку данных в режиме реального времени для: создания отчетов о количестве заявок и новых клиентах, суммах платежей (по клиенту или филиалу) или продуктивной работы конкретного кредитного эксперта.

Отчеты формируются на основе статистических данных, сбор которых настраивается согласно бизнес-процессам банка. Среди прочего, можно осуществить сбор информации по "логированию" в системе пользователя и исполнение протоколов безопасности.

Контрагенты

При работе с потребительскими кредитами, оформляемыми в точках продаж, накапливается большая база контрагентов. HES-конвейер включает отдельный модуль для управления контрагентами, позволяющий хранить их реквизиты, отслеживать изменения и выполнять другие действия.

Это значительно сокращает трудозатраты при работе с потребительскими кредитами.

Взаимодействие с клиентами

Модуль CRM

Для максимального упрощения взаимодействия с клиентами платформа HES для банка имеет свой полнофункциональный модуль CRM. С его помощью специалисты банка с определенными правами могут связываться с клиентами и контрагентами для предоставления или получения необходимой информации (предстоящий платеж, ответ на запрос и иное).

Возможна настройка автоматической массовой рассылки СМС, email, интеграция с внешними сервисами рассылки для оповещения о новых продуктах, услугах, акциях.


Колл-центр и служба взыскания

ПО HES для банка позволяет организовать работу колл-центра посредством интеграции с внешними сервисами для осуществления телефонных звонков (Asterisk, Mango и др.) Используя специальные плагины, специалисты колл-центра смогут совершать звонки в один клик.

Работу службы взыскания можно автоматизировать с помощью создания кабинета пользователя с набором инструментов, необходимых коллектору, и возможностью сохранять историю активностей каждого коллектора по каждому кредиту.

Нам доверяют

  • Money Man
  • Почта России
  • ARMADA
  • Portfolio Runner
  • вдолг.ру
  • Idea Bank
  • Кредит 24
  • Быстроденьги
  • ЛЕТО БАНК
  • Восточный — Экспресс банк
  • Форма регистрации на онлайн демонстрацию

    Отправьте нам сообщение, чтобы мы могли получить информацию о Ваших текущих потребностях или идеях и связаться с Вами.
    captcha