Автоматизация процессов микрофинансовых организаций

Программное обеспечение для МФО HES автоматизирует деятельность микрофинансовых организаций, работающих в офлайн или онлайн.

Платформа МФО HES позволяет автоматизировать бизнес-процессы МФО: провести оформление и подготовку документов, осуществить проверку данных и анализ заемщика, скоринг, реализовать выдачу. Система позволяет получать отчеты, синхронизиоровать работу колл-центра и службы взыскания. Погашение займов проходит через интегрированные платежные системы.

ПО для МФО HES подходит как для абсолютно новых МФО, так и для уже работающих, которые планируют запустить услугу выдачи займов онлайн или обновить устаревшее ПО. Этот инструмент решает такие задачи, как оптимизация расходов на ведение бизнеса, повышение качества и скорости работы и расширение охвата оказания услуг.

Создание заявки

Заполнение онлайн-заявки

Платформа HES предлагает инструмент удобного сбора данных заявителя - онлайн-анкету.

Заполняя ее, клиент выбирает параметры займа и оставляет личные данные, подлежащие проверке при обработке заявки. Преимуществом анкеты является автоматическое сохранение всех данных, введенных на любом шаге. В случае, когда клиент не может закончить заполнение анкеты, менеджер сможет связаться с ним.


Проверка данных анкеты

ПО МФО HES помогает предотвратить мошенничество и предлагает эффективные средства проверки анкетных данных клиента.

Система предлагает автоматическую валидацию и верификацию данных заявителя с использованием внешних баз данных и сервисов бюро кредитных историй, таких как IDV от ОКБ или eID от Equifax. Система верифицирует номер телефона, электронную почту, адрес прописки и проживания, а также личность самого заемщика. Это позволяет эффективно обрабатывать заявки в автоматическом режиме, снижает риски.


Интеграция с бюро кредитных историй и госслужбами

Для проверки кредитной истории клиента программный комплекс HES интегрируется с сервисами ведущих кредитных бюро России: ОКБ, НБКИ, Equifax и Русский стандарт.

  • ОКБ
  • НБКИ
  • Equifax
  • Русский стандарт

Для проверки личных данных заемщика система использует информацию государственных служб (ФМС, ФССП, Росфинмониторинг), интегрирована с адресными службами (ФИАС, КЛАДР) и другими системами (Кронос–Информ, скоринг QIWI).

Все запросы в указанные системы осуществляются как в автоматическом, так и ручном режимах.

Скоринг и оценка платежеспособности клиента

Автоматизация процесса принятия решения - одна из задач, которую решает ПО HES. Следуя логике бизнес-процессов МФО, настраивается скоринг-карта клиента и логика принятия решения по заявке как в ручном, так и автоматическом или комбинированном режимах. Система позволяет быстро настраивать стоп-факторы и параметры системы принятия решений.

  • Скориста

Чтобы облегчить процесс запуска микрофинансовой организации, мы предлагаем интеграцию с внешними сервисами оценки кредитоспособности (Скориста, Аксиоматика или другими).

Подготовка и подписание пакета документов

Система автоматически формирует пакет документов, соответствующий параметрам займа и данным о клиенте.

Платформа HES подготавливает договор оферты для займов, предоставляемых через интернет, используя анкетные данные и предустановленную форму, а также позволяет подписать договор на заем с использованием простой цифровой подписи.

Для займов, предоставляемых в точках продаж, создается пакет электронных документов, которые можно распечатать, например, для получения физической подписи, сканирования и последующего хранения в базе, автоматизируя документооборот МФО.

Работа с займами

Кредитные продукты

Используя конвейер HES, можно создавать любые кредитные продукты и осуществлять их настройку. Система поддерживает работу как с краткосрочными (payday loans), со среднесрочными, так и долгосрочными продуктами (installment loans). Это позволяет оказывать бОльший спектр услуг клиентам, учитывая их кредитный рейтинг и историю взаимодействия с МФО. Все расчеты производятся в соответствии с 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».


Перечисление займа клиенту

ПО для МФО HES позволяет заемщику выбрать сумму и условия займа, используя онлайн-калькулятор.

Кроме того, заемщик может выбрать наиболее удобный способ получения займа: банковский счет, карта, системы быстрых переводов CONTACT, Золотая корона, ЮНИСТРИМ, электронные кошельки QIWI, Yandex Деньги, WebMoney или другие способы. Получение средств производится в срок до 10 минут.

  • Visa
  • MasterCard
  • Contact
  • Unistream
  • Яндекс Деньги
  • Золотая Корона
  • QIWI кошелек

Платежи и погашение займа

Автоматизация МФО с помощью HES позволяет отслеживать: все выданные суммы, платежи по погашению каждого займа индивидуально, прогресс погашения займов, просроченные платежи, пени и штрафы по займу.

В случае пролонгации или других изменений по займу система автоматизированного учета займов отобразит изменения по графику и суммам платежей.

Погашать заем возможно используя платежные поручения для банка, карты, системы быстрых переводов, электронные кошельки и терминалы Cash-in.

Отчеты и аналитика

Программа для МФО HES предлагает гибкую систему отчетов. Учитывая индивидуальные бизнес-процессы МФО и потребности аналитических служб, мы готовы настроить отчеты для отображения нужных данных за период, с группировкой, индивидуально по займу или заемщику, а также интегрировать внешние аналитические системы Stimulsoft, MS Reporting Services, MS Excel, Tableau и 1С для экспорта данных в удобном формате.

Статистика

Разработанная компанией HiEnd Systems программа по выдаче займов собирает, обрабатывает и хранит большое количество статистических данных как о заемщиках, так и о займах и платежах. В режиме реального времени Вы можете видеть статистику поступающих заявок, суммы одобренных займов, ожидаемые и фактические суммы платежей по погашению займов, просроченные займы, баланс банковского счета и счетов платежных систем МФО. Также отображаются данные об эффективности продуктов и источниках платежей, статистика по работе отдельных сотрудников.

Интеграция с сервисами сбора интернет-статистики Google и Yandex, сбор данных по всей воронке продаж позволяет улучшить конверсию посетителя в заемщика.

Взаимодействие с клиентами

Эффективная CRM для МФО

ПО HES для МФО позволяет осуществлять эффективное управление отношениями с клиентами, используя внутреннюю CRM-систему, которая содержит действительно востребованные инструменты.

Взаимодействие с заемщиком начинается с момента заполнения анкеты и продолжается через общение в личном кабинете пользователя, а также с помощью телефона, SMS и email. Это позволяет информировать клиента о важных событиях относительно работы МФО, напоминать о предстоящих выплатах по займу, представлять новые кредитные продукты или бонусные программы.


Личный кабинет пользователя

Программа автоматизации HES позволяет создать личный кабинет пользователя на этапе оформления заявки на заем онлайн.

В личном кабинете заемщику доступна информация о текущем и прошлых займах, внесенных и предстоящих платежах, а также документы по займу и информация о накопленных баллах бонусной программы. Заемщик может продлить заем или воспользоваться отсрочкой платежа.

Кроме того, заемщик имеет возможность внести платеж по займу, используя банковскую карту или электронные кошельки QIWI, Yandex.Деньги, а также получить информацию о погашении займов через другие каналы (оплата в отделении банка, через платежный терминал, системы быстрых переводов).

Заемщик, у которого нет открытых займов, может оформить заявку на повторный заем прямо из личного кабинета.

Колл-центр и служба взыскания

Решение для автоматизации МФО позволяет интегрировать и использовать данные внешних сервисов для осуществления телефонных звонков, например, Asterisk или Mango. Специальные плагины позволят Вашим специалистам набирать номера в один клик, просматривая анкету клиента.

Для автоматизации работы службы взыскания возможно создание личных кабинетов коллекторов с установленным набором инструментов, включая сохранение истории активностей по каждому клиенту.

Нам доверяют

  • Money Man
  • Почта России
  • ARMADA
  • Portfolio Runner
  • вдолг.ру
  • Idea Bank
  • Кредит 24
  • Быстроденьги
  • ЛЕТО БАНК
  • Восточный — Экспресс банк
  • Форма регистрации на онлайн демонстрацию

    Отправьте нам сообщение, чтобы мы могли получить информацию о Ваших текущих потребностях или идеях и связаться с Вами.
    captcha